投資とは？
投資とは成長を見込める投資先に自己資金を投じることです。
投資で利益を得る方法
インカムゲイン(分配金、配当金、利子等)
資産を「保有」することで得られる収益がインカムゲインです。
インカムゲインの種類
- 投資信託:分配金
- 株式:配当金
- 債券:利子
インカムゲインの特徴
- 支払われる時期が決まっているため、その時期に資産を保有している必要。
- 資産を保有し続けると継続した収益を期待できる。
- 反面、業績や景気に左右され、金額が変動する
- 場合によっては支払われない場合もある
資産の売却による利益
購入金額より売却金額が大きければ、差額が利益となります。
購入金額より売却金額が小さい時は、差額が損となりますので、ご注意ください。
リスク軽減できる初心者におすすめの投資手法について
初心者におすすめの投資方法はいくつかあります。リスクを抑えつつ、分散投資や長期的な視点を持つことが重要です。以下は初心者向けの代表的な投資方法です。
🔵インデックス投資
- 市場全体の動きに連動するインデックスファンドやETF（上場投資信託）に投資します。
- 分散投資が可能で、手数料も比較的低いため、初心者に適しています。
🔵投資信託
- プロのファンドマネージャーが運用するため、個別の銘柄選びに自信がない初心者にも向いています。
- リスクを分散しやすく、少額から始められるものも多いです。
🔵ドルコスト平均法
- 定期的に一定額を投資することで、購入価格の平均化を図ります。
- 市場のタイミングを気にせず、長期的に資産を積み立てることができます。
🔵積立預金や定期預金
- リスクを抑えた投資として、元本保証があるため安心です。
- 利息は低いですが、リスクを避けつつ少しずつ資産を増やすことができます。
これらの方法は、初心者でも比較的簡単に取り組むことができ、リスク管理がしやすいため、まずはこれらから始めてみるのが良いでしょう。
🔵分散投資
投資のリスクを低減させるためには、「資産・銘柄」「地域」「時間」の3つの分散がポイントです。
投資の種類
それぞれの投資にはリスクとリターンの特徴がありますので、自分の目的やリスク許容度に合ったものを選ぶことが重要です。
代表的なものをご紹介します。
Vポイント投資で購入できる投資の種類
🟠投資信託
複数の株式や債券に投資する商品で、専門の運用会社が資産を管理します。
- インデックス投資の手法
- 株式投資できる
- 不動産投資できる
- 国内、海外、と分散投資投資できる
債券投資
政府や企業が発行する債券を購入し、利息を得る方法です。
不動産投資
不動産を購入して、賃貸収入や物件の価値上昇を狙う方法です。
🟠株式投資
企業の株を購入して、その企業の成長や利益に応じたリターンを得る方法です。
ETF（上場投資信託）
株式市場で取引される投資信託で、広範な資産に分散投資できます。
コモディティ投資
金や石油などの商品に投資する方法です。仮想通貨投資ビットコインなどのデジタル通貨に投資する方法です。
🟠一般NISA※積立NISAは未対応
NISA（少額投資非課税制度）は、日本の個人投資家向けの税制優遇制度。
NISAで投資すると、投資による利益が非課税となります。
- 年間の投資上限が120万円
- 5年間の非課税期間あり。
- 株式や投資信託などに投資でき、その利益が非課税。
その他Vポイント投資以外の投資の種類
つみたてNISA
- 年間の投資上限が40万円
- 20年間の非課税期間あり。
- 長期間にわたる積立投資が対象で、主に低コストの投資信託など。
預貯金
銀行にお金を預けて、利息を得る方法です。
